Conseil aux entreprises

Gestion de trésorerie

La trésorerie est le nerf de la guerre pour toute entreprise. Une gestion rigoureuse de vos flux financiers vous permet d'anticiper les tensions de trésorerie, d'optimiser vos placements et de négocier au mieux avec vos partenaires bancaires. Notre cabinet met en place des outils de suivi de trésorerie adaptés à votre activité et vous accompagne dans l'optimisation de votre besoin en fonds de roulement (BFR).

Prévisionnel de trésorerie

Budget de trésorerie mensuel pour anticiper les encaissements, les décaissements et les besoins de financement.

Optimisation du BFR

Réduction de votre besoin en fonds de roulement par l'optimisation des délais de paiement et des stocks.

Négociation bancaire

Accompagnement dans la négociation de vos lignes de financement et de vos conditions bancaires.

Prévisionnel de trésorerie et gestion de flux

Anticipez pour ne jamais être pris au dépourvu

Le manque de trésorerie est la première cause de défaillance des entreprises, même rentables. Notre cabinet met en place un budget de trésorerie glissant qui vous permet de visualiser vos flux financiers sur les 6 à 12 mois à venir. Cette vision anticipée vous permet d'identifier les périodes de tension, de prévoir les besoins de financement et de prendre les mesures correctives en amont.

  • Budget de trésorerie glissant sur 6 à 12 mois
  • Suivi des encaissements et décaissements
  • Identification des pics et creux de trésorerie
  • Plans d'action pour les périodes de tension
Optimisation du besoin en fonds de roulement

Optimisez votre besoin en fonds de roulement

Le BFR (Besoin en Fonds de Roulement) mesure le décalage entre vos encaissements et vos décaissements. Un BFR mal maîtrisé peut asphyxier votre trésorerie même si votre activité est rentable. Nous analysons les composantes de votre BFR — délai de paiement clients, rotation des stocks, conditions fournisseurs — et mettons en place des actions concrètes pour le réduire : relance clients, négociation fournisseurs, optimisation des stocks.

Questions fréquentes

C'est un paradoxe fréquent qui s'explique par le décalage entre la rentabilité (mesurée par le compte de résultat) et les flux de trésorerie. Les principales causes sont : un BFR trop élevé (clients qui paient tard, stocks importants), des investissements autofinancés, le remboursement d'emprunts, ou une croissance rapide qui consomme du cash. Notre analyse de trésorerie identifie les causes et propose des solutions.
Plusieurs leviers peuvent être actionnés : mettre en place une procédure de relance systématique (relance préventive, puis curative), proposer un escompte pour paiement anticipé, demander des acomptes à la commande, diversifier les moyens de paiement (prélèvement SEPA, virement instantané), et en dernier recours, recourir à l'affacturage. Nous vous accompagnons dans la mise en place de ces actions.
Les principaux financements de trésorerie sont : le découvert bancaire (souplesse mais coût élevé), la facilité de caisse (ponctuel), l'escompte d'effets de commerce, l'affacturage (mobilisation de vos créances clients), la cession Dailly et le crédit de campagne (pour les activités saisonnières). Nous analysons vos besoins et vous orientons vers la solution la plus adaptée.

Services complémentaires

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Création, vie et liquidation de société

Accompagnement de la création à la liquidation : choix du statut, formalités, dépôt des comptes annuels et opérations de fin de vie de la société.

Business plan & prévisionnel

Élaboration de votre business plan et de vos prévisionnels financiers pour convaincre banques et investisseurs.

Tableaux de bord & pilotage

Mise en place d'indicateurs clés de performance et de tableaux de bord pour piloter votre activité en temps réel.

Rémunération & statut du dirigeant

Optimisez votre rémunération de dirigeant et choisissez le statut social le plus adapté à votre situation.

Stratégie patrimoniale

Élaborez une stratégie patrimoniale globale intégrant vos actifs professionnels et personnels.

Accompagnement facture électronique

Préparez-vous à l'obligation de facturation électronique avec un accompagnement personnalisé.

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